¿Qué es factoring?

Para muchos, la factorización sigue siendo un concepto algo abstracto. ¿Cuál es el significado de factorizar exactamente? El factoraje no es más o menos que facturas de financiación. Es una forma moderna de financiación. Usted financia bienes inmuebles en el banco, arrienda máquinas y automóviles en la compañía de arrendamiento y puede ir a una compañía de factoring para financiar su ‘capital de trabajo’ (deudores, inventarios, compras). Estamos afiliados a más de 20 empresas de factoring en los Países Bajos. Esto nos permite tomar una decisión exhaustiva y encontrar la mejor empresa de factoring para usted.

Factoring: ¿cómo funciona exactamente el factoring?

El factoring existe en diferentes formas, pero básicamente estas formas equivalen a la misma cosa. La empresa de factoraje adelanta sus facturas. Envía las facturas a la empresa de factoring e inmediatamente tiene un porcentaje (hasta 98%) del monto pendiente. La empresa de factoring puede hacerse cargo de la gestión del deudor y posiblemente también del riesgo de impago. Esto significa que no tiene que esperar las facturas impagas y su negocio puede crecer más rápido. Con el factoring, el riesgo de que un deudor pueda ser por su liquidez es cosa del pasado.

¿Qué ventajas te ofrece el factoring?

La gran ventaja de la factorización es que tendrá más efectivo a su disposición. Esto le permite crecer más rápido, invertir o pagar a sus proveedores más rápido. La empresa de factoring hace que sus facturas sean “en efectivo”. Una empresa de factoring financia una factura mucho más alta que un banco con una cuenta corriente. Esto es en promedio el doble de alto. Además, las empresas de factoraje son más indulgentes en términos de plazo de pago. Puede pagar hasta 90 días después de la fecha de vencimiento.
Una empresa factorial crece automáticamente con la empresa. No tiene que ir a la comisión de crédito de un banco cada vez que necesita más dinero.

Además, una gran ventaja del factoring es que puede concentrarse en hacer negocios y puede aliviar toda la molestia de la gestión, el cobro, etc. del deudor. Esto no es necesario; en muchos casos, también puede optar por continuar administrando el crédito usted mismo.

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Tarifas de 0.1% tradicional y 1% estilo americano.

¿Cuáles son las desventajas de factorizar?

La desventaja más importante de la factorización es que también debe pagar una tarifa de factor , independientemente de los intereses . Esto es una cantidad fija por factura (por ejemplo, 10 euros) o una tarifa fija (por ejemplo, 20,000 euros por año) o un porcentaje de la facturación (a menudo entre 0.1 y 1%). También puede ser una combinación de estos. Con el factoring de American Style ( venta de facturas ) no paga intereses, sino solo un porcentaje de la facturación (que varía de aproximadamente 1 a 4%). Por cierto, los costos de factoraje han disminuido considerablemente en las últimas décadas. Se espera que esta tendencia continúe.

Otra posible desventaja que puede experimentar es la ‘acción’ que viene con ella. Dependiendo de la forma de factoring que elija, una empresa de factoring puede requerir que incluya una cláusula de compromiso, que sus acciones sean auditadas y que se envíen listas de compromiso. La práctica muestra que la mayoría de las empresas se acostumbran a esto (después de 1 o 2 meses). La satisfacción del cliente con las compañías de factores es generalmente bastante alta.

¿Qué son las empresas de factoraje?

Las compañías de factoraje son compañías financieras que otorgan crédito a las compañías con base en facturas pendientes. Varios nombres conocidos en el mundo del factoraje son ING, Rabobank y ABN Amro. FactoringVergelijken.nl está afiliado a 20 compañías diferentes de factoring, que pueden diferir enormemente en varios aspectos importantes. Tenemos excelentes contactos con todas estas empresas de factoraje. También sabemos exactamente cuáles son las condiciones y la política de contratación de estas empresas de factoring, para que podamos encontrar la empresa de factoring perfecta para usted en cada situación.

¿Cuándo usar Factoring?

Las empresas que crecen rápidamente suelen concluir un acuerdo de factorización. En esos casos, a menudo existe una gran necesidad de efectivo para poder financiar el crecimiento. En general, un banco podrá y estará dispuesto a proporcionar mucho menos crédito. El factoring también se usa a menudo con MBO, MBI y con el reinicio de una empresa.

¿Para qué tipo de empresas es posible celebrar un acuerdo de factoring?

Las siguientes ramas son particularmente adecuadas para factorizar:

• Mayorista / importadores.
• Traslados / agencias de empleo.
• Industria de impresoras / imprentas.
• Empresas de ropa / moda.
• Transporte.

El criterio más importante para una empresa de factoring es la “dureza” de una factura. En otras palabras: si su empresa ya no está allí mañana, ¿puede la empresa de factoraje cobrar las facturas pendientes de los deudores sin muchos problemas? Tan pronto como haya contratos de servicio, facturación anticipada, pagos parciales, cuentas G o proyectos, el financiamiento mediante factoring se vuelve problemático.

¿Qué ramas son más difíciles de factorizar?

• Empresas de construcción e instalación (muchos pagos parciales, facturación anticipada).
• Software (contrato de servicio).
• Retail, hostelería (consumidores).

Si el factoring es adecuado para su organización depende de los requisitos de la empresa de factoring y de la forma en que maneja su gestión crediticia completa.

¿A qué más presta atención una empresa de factor?

La base legal para una factura es de gran importancia. Esto también tiene que ver con la “dureza” de una factura. Entre otras cosas, sus condiciones generales de entrega y pago y la factura deben cumplir ciertos requisitos. Asesoramiento sobre esto se da en el E-paper.

Además, con la factorización tradicional, es importante una buena distribución de deudores, por lo tanto: cuantos más deudores, mejor. El financiamiento de deudores extranjeros es posible con algunas empresas de factoring. Estos deudores deben tener un crédito asegurado y proceder de países de la OCDE. También tenga en cuenta que su lista de deudores pendientes también se verá y evaluará cuidadosamente. La lista se evaluará en busca de problemas como obsolescencia, notas de crédito y deudores que también sean acreedores.

¿El factoraje también es adecuado para mí como persona independiente?

Sí, incluso si trabaja por cuenta propia, el factoring puede ser la solución adecuada para su financiación. Como trabajador independiente con FactoringVergelijken.nl, está en la dirección correcta para factorizar. FactoringVergelijken.nl tiene contactos con muchas empresas de factoring que adaptan especialmente sus condiciones y servicios a profesionales independientes. FactoringVergelijken.nl le ayuda a encontrar la compañía de factoring que mejor se adapte a su situación de estas compañías de factoring. ¡Lea todo sobre esto en nuestra página especial sobre factoring para freelancers !

¿El factoraje también es adecuado para las PYME?

Además de los trabajadores independientes y las grandes empresas, FactoringVergelijken.nl también es la plataforma para que las PYME encuentren la solución adecuada para su financiación. La gran ventaja del factoring es que sus facturas se pagan de inmediato, de modo que usted, como PYME, tiene más capital de trabajo de inmediato. Con este capital de trabajo puede hacer crecer su organización y lograr beneficios financieros. ¿Tienes curiosidad acerca de estos y otros beneficios del factoring para las PYME? ¡Descúbrelo en nuestra página especial sobre factoring para pymes !

Factoring: ¿cuánto cuesta?

Factorizar cuesta dinero, es así de simple. Los costos de factoring también se conocen como la tarifa de factor. Esta tarifa de factor varía según la empresa de factoring y también depende de varios factores: qué tan alto es el monto de su factura, cuál es la solvencia crediticia de su deudor, cuál es el plazo de pago y en qué forma se lleva a cabo el factoring.

Puede pagar una cantidad fija por factura o una tarifa fija por año. Otra alternativa es que pague un porcentaje de su facturación como tarifa de factor. Algunas compañías de factoraje usan una combinación de estas tarifas. Los diferentes tipos de factoring y las diferentes compañías de factoring establecen tarifas de factores diferentes.

Los costos de factoraje han caído fuertemente en las últimas décadas y se espera que esta tendencia continúe en los próximos años. Nos complace ayudarlo a encontrar la empresa de factoring adecuada.

¿Qué métodos hay para factorizar?

El método de factorización más conocido es la factorización tradicional. Con el factoring tradicional, las facturas se comprometen y usted paga una tasa que excluye los intereses. La contraparte de la factorización tradicional en la factorización estadounidense . Los factores se venden y usted paga una tasa que incluye intereses.

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